Dinaup DocsConciliación bancaria con IA
Clasifica, asocia y confirma los movimientos de una cuenta con reglas e IA, con todo lo automático a la vista y deshacible.
Conciliar es cuadrar lo que dice el banco con lo que dicen tus facturas. En Dinaup es una pantalla con un recorrido fijo: el sistema clasifica y empareja lo que puede, te enseña qué hizo, y tú decides el resto.
Antes de empezar
La conciliación trabaja sobre los movimientos de una cuenta bancaria, así que necesitas haber importado el extracto de esa cuenta. Si aún no lo has hecho, mira Cómo importar extractos.
Abre el conciliador de una cuenta
Ve a Pymes → Cuentas bancarias y abre la cuenta que quieras cuadrar.
En la barra de la cuenta tienes los botones de trabajo: Importar extracto, Clasificar, Conciliar, Analizar con Yudo y Ver extracto.
Pulsa Conciliar. Se abre la pantalla Conciliación bancaria, que junta clasificar (decir de quién y de qué tipo es cada movimiento) y conciliar (enlazarlo con su factura, cobro o pago) en un mismo recorrido.
El recorrido: cuatro etapas, en orden
La cabecera de la pantalla es la navegación. Cada etapa es un paso, y la pantalla arranca sola en el primer paso que tenga trabajo pendiente:
1 · Sin clasificar
2 · Sin operación
3 · Para confirmar
Residuos
Arriba a la derecha verás dos cifras que son tu marcador: Sin conciliar (la suma neta de todo lo pendiente; el objetivo es verla bajar) y confirmados (lo que ya has cuadrado en esta sesión).
Lo que el sistema hace solo (y cómo deshacerlo)
Al abrir la pantalla, Dinaup empareja lo evidente sin preguntarte: movimientos cuyo nº de factura aparece en el concepto del banco y el importe coincide. Si lo hace, te avisa.
Todo lo automático aparece en el panel «Qué hizo el sistema automáticamente», que se despliega solo cuando ha escrito algo. Ahí ves, decisión a decisión, qué movimiento tocó, qué tipo o entidad le puso y por qué motivo, separando lo que vino de reglas de lo que vino de factura exacta.
Nada es irreversible
Cada decisión automática lleva su botón. Y arriba del panel tienes Deshacer N: revierte de golpe toda la tanda (reglas, autoclasificación e IA) y los movimientos vuelven a su estado anterior. Te pide confirmación antes, porque toca varios registros a la vez.
Etapa 1 · Clasificar lo que no tiene dueño
Un movimiento "sin clasificar" es uno del que no sabes ni el tipo (nómina, comisión, IVA, transferencia interna…) ni la entidad (qué cliente o proveedor es). Tienes cuatro formas de resolverlo, de la más automática a la más manual:
| Herramienta | Qué hace |
|---|---|
| Agrupar con IA | La IA junta los movimientos en grupos con sentido (p. ej. "Suministros", "Comisiones") y propone tipo y entidad para cada uno. Aplicas un grupo entero o todo de golpe. |
| Aplicar reglas (N) | Pasa tus reglas de clasificación por los movimientos sin clasificar y guarda lo que coincida. |
| Clasificador completo | Abre el clasificador por meses, con selección múltiple y asignación en lote. |
| A mano | En cada fila eliges Tipo y Entidad y confirmas. |
El clic derecho sobre una fila abre acciones rápidas: puntear, crear regla con IA, crear gasto o ingreso, y asignar tipos habituales (comisión bancaria, transferencia interna, nómina, IVA, Seg. Social…).
Apuntes sin factura: dalos de alta desde el movimiento
Impuestos, Seguridad Social o comisiones llegan al banco sin una factura detrás. Si su tipo de movimiento tiene puesto el tipo y la categoría de gasto, lo creas como gasto desde el propio apunte (y entra en tu informe de ingresos y gastos) sin ir a registrarlo aparte.
Crea una regla mientras clasificas
En cualquier fila, el botón de regla crea una regla de clasificación tomando el concepto del movimiento. Y si seleccionas con el ratón un trozo del concepto (por ejemplo solo el nombre del proveedor), te ofrece crear la regla con ese texto exacto. La siguiente vez que llegue ese concepto, se clasifica solo.
Etapa 2 · Asociar movimiento con su operación
Aquí el movimiento ya tiene entidad, pero le falta la factura. Los movimientos se agrupan por entidad, con los más antiguos arriba (la deuda vieja es la urgente). Para cada uno:
Pulsa Asociar con IA (de toda la etapa o por grupo) para que proponga qué operación corresponde a cada movimiento, o selecciona la operación a mano del desplegable de esa entidad.
Si no aparece, busca en otra sección (Ventas, Compras, Cobros, Pagos, Movimientos) con el botón de búsqueda, o crea el gasto/ingreso que falta directamente desde ahí.
Comprueba la barra de importe: te dice cuánto cubren las operaciones elegidas y si el importe es exacto o queda diferencia. Puedes asociar varias operaciones a un mismo movimiento. Es el caso de las liquidaciones de pasarelas y marketplaces (Stripe, Amazon), donde un solo ingreso del banco salda muchas ventas. Para que esos ingresos lleguen marcados como liquidación, configura su tipo de movimiento y una regla.
Pulsa Conciliar. Eso enlaza el movimiento con esas operaciones.
Investigar un descuadre
Si una entidad no cuadra y no sabes por qué, el botón Investigar abre una vista que cruza sus movimientos de banco con sus ventas y compras, para entender dónde está el desajuste.
Puntear: úsalo con cabeza
Puntear marca un movimiento como conciliado sin vincularlo a ninguna factura. Es útil para ajustes o cuando ya cuadraste por otro lado, pero la factura que le correspondía seguirá apareciendo como pendiente y podría emparejarse por error con un movimiento futuro. Por eso te pide confirmación.
Etapa 3 · Revisar y confirmar las parejas
Las parejas que Dinaup encuentra cruzando entidad, importe y fecha llegan aquí para tu visto bueno. Cada pareja muestra sus motivos (€ exacto, nº factura en el concepto, fecha cercana) y los días de diferencia entre movimiento y operación.
- Una pareja con el icono de verificado es de alta confianza.
- Una marcada "revisar" es de confianza media: míralo antes de confirmar.
Puedes confirmar una a una, por entidad o pulsar Confirmar todos, que confirma de golpe solo las de alta confianza y deja las dudosas para que las repases tú.
Confirmar es permanente
Confirmar una pareja vincula los dos registros (movimiento y operación) de forma permanente. Por eso las de confianza media no entran en "Confirmar todos": esas se confirman a mano, una a una.
Residuos: las diferencias pequeñas
Tras conciliar a veces sobra un resto mínimo: una comisión, un redondeo, una diferencia de cambio. Eso va a Residuos, y no urge. Por cada uno puedes:
- Crear gasto / ingreso: genera la operación que justifica la diferencia (p. ej. la comisión bancaria), con la fecha del movimiento.
- Resuelto: lo das por cuadrado, puntea el movimiento y asume la diferencia.
Enseña a la IA para corregir menos
En el botón de conocimiento (el cerebro, arriba a la derecha) refuerzas el aprendizaje con tu histórico y escribes indicaciones en lenguaje normal (por ejemplo, "los pagos de Stripe son comisiones") que la IA aplica en cada análisis. Cuanto mejor el contexto, menos corriges a mano.
¿Buscas el detalle de cada pieza?
Esta guía es el recorrido de trabajo. Para la referencia completa tienes Conciliación bancaria, Conciliación avanzada, Reglas de movimientos bancarios y Cuentas bancarias.
Configura la conciliación bancaria
Deja la base lista una vez: cuentas, primer extracto, tipos de movimiento y reglas, para que conciliar a diario sea revisar y confirmar.
Facturación y Verifactu
Activa el envío de facturas a Hacienda firmando una autorización y resuelve los registros que la AEAT rechace.