Cuentas Bancarias

La ficha de la cuenta: saldo e indicadores, importación del extracto con control de duplicados y huecos, análisis con Yudo y agrupación de cargos.

Una cuenta bancaria es el reflejo en Dinaup de una cuenta real, identificada por su IBAN. Sus movimientos llegan importando el extracto del banco; sobre ellos se clasifica y se concilia. Está en Pymes → Tesorería → Cuentas Bancarias: el listado de cuentas y, al pulsar una, su ficha. La primera vez, sigue Configurar la conciliación; después, la rutina de cada mes está en Conciliar cada mes.

Antes de empezar

Licencia de Pymes o de TPV, y permiso de lectura sobre la sección de cuentas bancarias.
Los catálogos de Configuración → Bancos: tipos y estados de cuenta, tipos de movimiento y reglas de clasificación.
Para conciliar, activa Gestión de tesorería en Configuración de Play → Pymes: valida las cuentas y las reglas.

Crear una cuenta

En el listado, crea la cuenta: nombre, banco e IBAN. Una cuenta por cada IBAN con el que operas: la operativa, la de ahorro, la que recibe los cobros con tarjeta.

En la pestaña Registro de la ficha, el campo Conciliar desde fija la fecha a partir de la cual se concilia: si importas años de histórico pero solo quieres cuadrar desde el último trimestre, pon ahí la fecha. Los apuntes anteriores se conservan, pero dejan de contar como pendientes.

La ficha de la cuenta

Bloque	Qué muestra
Saldo y Último movimiento	El saldo calculado a partir del extracto y la fecha del último apunte.
Movimientos (mes), Ingresos (mes), Egresos (mes)	Los indicadores del mes en curso.
Sin clasificar	Cuántos movimientos no tienen tipo ni entidad. Pulsa la tarjeta para abrir el clasificador.
Ultimos movimientos	Los últimos apuntes; Ver todo el extracto abre el extracto completo.
Acciones	Clasificar y Conciliar, con sus pendientes, Analizar con Yudo (si la empresa usa IA) y Ver extracto.
Top conceptos	Los conceptos que más se repiten en el extracto, con cuántos siguen sin clasificar.

Importar extracto está en la cabecera de la ficha. Si el extracto lleva días sin actualizar, la ficha lo avisa con el botón Importar ahora.

Importar el extracto

Descarga el extracto del banco

En tu banca electrónica, exporta los movimientos en CSV o Excel (.xls o .xlsx). La primera fila tiene que ser la cabecera: sin títulos, logotipos ni filas en blanco por encima.

Sube el archivo

Pulsa Importar extracto y elige el archivo. Dinaup detecta el formato: qué columna es la Fecha, el Concepto, el Valor y el Saldo, el separador de decimales y el formato de fecha. Si la detección falla, Corregir manualmente deja asignar cada columna y Aplicar vuelve a interpretar. La Vista previa muestra el principio y el final del archivo; Archivo crudo, el texto tal cual.

Revisa e importa

Pulsa Continuar. El paso Revisar e importar comprueba la continuidad con datos existentes: compara el último movimiento ya importado con el primero del archivo y avisa si hay un hueco de saldo entre ambos. Debajo, los movimientos detectados: cuántos son Válidos, Duplicados (ya estaban) y con Errores, más ingresos, gastos y periodo. Un duplicado se puede incluir marcando Incluir duplicados en la importación. Pulsa importar: al terminar ves Importación completada.

Al importar, las reglas de clasificación se aplican a los movimientos nuevos. No se aplican hacia atrás.

Ver el extracto

Ver extracto abre el extracto de la cuenta. Tiene atajos de periodo (Este mes, Mes pasado, Trimestre, Año), un buscador por concepto, entidad o tipo, y el filtro Todos / Ingresos / Gastos. Dos vistas: Amigable (agrupada por día) y Compacto (tabla con Fecha, Concepto, Tipo, Entidad, Importe y Saldo). En la cabecera, Saldo inicial, Ingresos, Gastos, Saldo final y número de movimientos. Descargar Excel e Imprimir exportan lo filtrado. Pulsa un movimiento para abrir su ficha.

Analizar con Yudo

Analizar con Yudo analiza el extracto de un periodo (elegible en meses) y muestra:

Saldo final, Entradas, Salidas y Resultado neto.
La evolución mensual, los gastos por tipo y los ingresos por tipo.
El top de entidades por volumen.
Los pagos recurrentes detectados, con su importe anualizado.
Los movimientos atípicos.
La salud del extracto: el porcentaje de movimientos clasificados.

Cuanto más clasificado esté el extracto, más útil es el análisis.

Agrupar cargos en gastos

Agrupar en gastos junta los movimientos que marques en un gasto por cada mes y deja cada movimiento conciliado contra el gasto de su mes. Sirve para los cargos del banco repartidos en muchos apuntes pequeños sin factura propia: comisiones, pagos por móvil, cargos repetidos.

Está en Conciliar. Pulsa Seleccionar varios, debajo de la lista, y marca los movimientos (Marcar todos marca lo que estás viendo). A la derecha, Un gasto por mes lista cada mes con su botón Dar de alta el gasto. Cada gasto se abre en blanco para que le pongas tipo, categoría y proveedor, se fecha con el movimiento más reciente del mes, y cada pago con el día en que el banco lo cobró. No admite entradas de dinero y no genera asientos.

Clasificar y conciliar

Con el extracto importado, el trabajo sigue en dos pantallas:

Clasificar movimientos: asignar el tipo y la entidad de cada apunte, con reglas que los asignan en las próximas importaciones.
Conciliar: atar cada apunte a su factura, cobro o pago, y desglosar las liquidaciones que pagan varias facturas.

Ponerse al día resume, cuenta a cuenta, qué falta: importar, clasificar o conciliar.

Contabilidad

Cada cuenta se contabiliza en su subcuenta de bancos (572). El paso Crear cuentas del panel de Contabilidad crea las que falten.