Dinaup DocsCuentas Bancarias
La ficha de la cuenta: saldo e indicadores, importación del extracto con control de duplicados y huecos, análisis con Yudo y agrupación de cargos.
Una cuenta bancaria es una cuenta real, identificada por su IBAN, cuyos movimientos llegan al importar el extracto del banco. Está en Pymes → Tesorería → Cuentas Bancarias: el listado y, al pulsar una, su ficha. La primera vez, sigue Configurar la conciliación; después, Conciliar cada mes.
Antes de empezar
- Licencia de Pymes o de TPV, y permiso de lectura sobre la sección de cuentas bancarias.
- Los catálogos de Configuración → Bancos: tipos y estados de cuenta, tipos de movimiento y reglas.
- Para conciliar, Gestión de tesorería activa en Configuración de Play → Pymes.
Crear una cuenta
Crea una por cada IBAN con el que operas: nombre, banco e IBAN. En la pestaña Registro de la ficha, Conciliar desde fija la fecha desde la que se concilia: los apuntes anteriores se conservan, pero dejan de contar como pendientes.
La ficha de la cuenta
| Bloque | Qué muestra |
|---|---|
| Saldo y Último movimiento | El saldo según el extracto y la fecha del último apunte. |
| Movimientos (mes), Ingresos (mes), Egresos (mes) | Los indicadores del mes en curso. |
| Sin clasificar | Movimientos sin tipo ni entidad. Pulsa para abrir el clasificador. |
| Ultimos movimientos | Los últimos apuntes; Ver todo el extracto abre el extracto. |
| Acciones | Clasificar y Conciliar con sus pendientes, Analizar con Yudo (si la empresa usa IA) y Ver extracto. |
| Top conceptos | Los conceptos más repetidos, con cuántos siguen sin clasificar. |
Importar extracto está en la cabecera. Si el extracto lleva días sin actualizar, la ficha lo avisa con Importar ahora.
Ponerse al día resume, cuenta a cuenta, qué falta importar, clasificar o conciliar.
Importar el extracto
Descarga el extracto del banco
Exporta los movimientos de tu banco en CSV o Excel (.xls o .xlsx), con la cabecera en la primera fila: sin títulos, logotipos ni filas en blanco encima.
Sube el archivo
Pulsa Importar extracto y elige el archivo. Dinaup detecta la Fecha, el Concepto, el Valor y el Saldo, el separador de decimales y el formato de fecha. Si falla, Corregir manualmente deja asignar cada columna y Aplicar vuelve a interpretar. Vista previa muestra el principio y el final; Archivo crudo, el texto tal cual.
Revisa e importa
Pulsa Continuar. Revisar e importar comprueba la continuidad con datos existentes: avisa si hay un hueco de saldo entre el último movimiento importado y el primero del archivo. Si lo hay, importa antes el tramo que falta. Debajo cuenta los Válidos, los Duplicados (ya estaban; se incluyen marcando Incluir duplicados en la importación) y los que tienen Errores. Importa y espera Importación completada.
Las reglas de clasificación se aplican a los movimientos nuevos, no hacia atrás.
Ver el extracto
Ver extracto tiene atajos de periodo (Este mes, Mes pasado, Trimestre, Año), buscador por concepto, entidad o tipo, el filtro Todos / Ingresos / Gastos y dos vistas: Amigable (por día) y Compacto (tabla). La cabecera muestra Saldo inicial, Ingresos, Gastos, Saldo final y el número de movimientos. Descargar Excel e Imprimir exportan lo filtrado. Pulsa un movimiento para abrir su ficha.
Analizar con Yudo
Analizar con Yudo analiza el extracto de los meses que elijas: Saldo final, Entradas, Salidas y Resultado neto; evolución mensual; gastos e ingresos por tipo; entidades por volumen; pagos recurrentes detectados con su importe anualizado; movimientos atípicos; y la salud del extracto, el porcentaje clasificado.
Agrupar cargos en gastos
Agrupar en gastos, en la ventana Conciliar, junta muchos cargos pequeños sin factura (comisiones, pagos por móvil) en un gasto por cada mes y concilia cada movimiento con el gasto de su mes.
- Pulsa Seleccionar varios, debajo de la lista, y marca los movimientos (Marcar todos marca lo visible).
- En Un gasto por mes, pulsa Dar de alta el gasto en cada mes.
- Ponle tipo, categoría y proveedor y guarda. El gasto se fecha con el movimiento más reciente del mes y cada pago con el día del cargo.
No admite entradas de dinero y no genera asientos.
Contabilidad
Cada cuenta va en su subcuenta de bancos (572). Crear cuentas, en el panel de Contabilidad, crea las que falten.