Dinaup DocsCuentas bancarias
Registra el saldo de tu banco, importa el extracto y cuádralo conciliando.
Una cuenta bancaria es un depósito monetario que refleja en Dinaup el saldo que tienes en una entidad bancaria. Es el hermano de la caja de efectivo: ambos son depósitos de tu tesorería, pero la cuenta guarda saldo en el banco en lugar de billetes y monedas. Cada cuenta está asociada a un banco y se identifica por su IBAN.
Sus movimientos son los cobros, los pagos y los apuntes que llegan en el extracto que importas. Y se cuadra de una forma muy concreta: importando ese extracto y conciliándolo contra tus operaciones.
Cuenta bancaria frente a caja
Las dos viven juntas bajo el mismo concepto de depósito, y en cualquier proceso de tesorería eliges una u otra como origen o destino del dinero. La diferencia está en dónde vive ese dinero y en cómo se cuadra.
| Cuenta bancaria | Caja (efectivo) | |
|---|---|---|
| Qué contiene | Saldo en una entidad bancaria | Dinero físico (billetes y monedas) |
| Identificador | IBAN | Nombre del punto de efectivo |
| Movimientos | Cobros, pagos y apuntes del extracto | Ingresos y salidas que registras tú |
| Cómo se cuadra | Importando el extracto y conciliando | Contando el dinero en el cierre |
| Vínculo con bancos | Asociada a un banco | Ninguno |
Si cobras con datáfono, ese dinero de tarjeta no entra en la caja: llega a la cuenta bancaria. La caja solo recoge el efectivo en mano.
Cuándo usar una cuenta bancaria
Crea una cuenta bancaria por cada IBAN con el que opera tu negocio. Casos típicos:
- Cuenta operativa: por donde entran los cobros de clientes y salen los pagos a proveedores.
- Cuenta de ahorro o reserva: el saldo que mantienes apartado.
- Cobros con tarjeta: el dinero del datáfono o de la pasarela de cobro acaba en una cuenta bancaria, nunca en la caja.
Si manejas también efectivo, ese dinero va aparte en una caja. Banco y efectivo se cuadran por separado.
Crear una cuenta bancaria
Abre tus depósitos de tesorería
Ve a Pymes → Cuentas Bancarias. Ahí conviven tus cuentas y tus cajas como depósitos monetarios de la tesorería.
Asóciala a un banco
Crea la cuenta y vincúlala a un banco. Si la entidad todavía no está dada de alta, créala primero en Bancos: ese vínculo es lo que permite identificar y clasificar bien las comisiones y los movimientos de cada entidad.
Identifícala por su IBAN
Dale un nombre claro e introduce el IBAN de la cuenta. Así sabrás a qué cuenta se refiere cada cobro, cada pago y cada importación de extracto.
Importa su extracto
Con la cuenta creada, ya puedes importar su extracto y empezar a conciliar. A partir de ahí, los cobros y pagos cuadran contra los apuntes reales del banco.
Cómo funcionan los movimientos
Una cuenta bancaria se mueve con dos orígenes que conviven sobre el mismo saldo:
- Cobros y pagos que registras desde tus facturas de venta y de compra.
- Apuntes del extracto que importas desde el banco: cada línea del extracto es un movimiento con su fecha, importe y concepto.
El objetivo es que esos dos mundos casen: que cada cobro y cada pago tuyo se corresponda con un apunte real del banco. Esa correspondencia es la conciliación, y es lo que te confirma que el saldo de Dinaup coincide con el del banco.
A diferencia de una caja, el saldo de una cuenta bancaria no lo confirmas contando dinero: lo confirmas comparándolo con el extracto. Por eso importar el extracto al día es clave para que todo cuadre.
Importar el extracto
El extracto es la lista de movimientos reales tal y como los ve el banco. Importarlo es lo que da a Dinaup la "verdad" contra la que cuadrar tus cobros y pagos.
Desde la ficha de la cuenta, pulsas Importar y subes el archivo que descargaste de tu banca electrónica. Dinaup detecta automáticamente importes, fechas y conceptos de cada línea.
Asegúrate de que la primera fila del archivo sea la cabecera: sin títulos, logotipos ni filas en blanco por encima. Así las columnas se detectan bien.
→ Cómo importar extractos bancarios
Cuadrar la cuenta: conciliación
Una vez importado el extracto, toca conciliar: relacionar cada apunte del banco con la operación real que le corresponde (un cobro de cliente, un pago a proveedor, un gasto, una transferencia).
Dinaup analiza los movimientos y te muestra sugerencias para que solo tengas que confirmarlas, corregirlas o rechazarlas. Cuando un apunte se concilia con una factura, esa factura queda marcada como cobrada o pagada.
Esto es exclusivo de las cuentas bancarias: una caja no tiene extracto, así que se cuadra contando el efectivo en su cierre, no conciliando.
Conciliar desde: la fecha de corte de la conciliación
En la pestaña Registro de la cuenta tienes el campo Conciliar desde. Fija la fecha a partir de la cual Dinaup concilia esa cuenta: todo lo anterior queda fuera de la conciliación.
El caso típico: importas el extracto de los últimos años para tener el histórico completo, pero solo quieres cuadrar desde el último trimestre. Pones esa fecha en Conciliar desde y trabajas solo con lo reciente, sin arrastrar años de apuntes pendientes.
Con la fecha puesta, quedan fuera de la conciliación:
- Los apuntes del extracto con fecha anterior: no aparecen como pendientes de clasificar ni de conciliar, y no cuentan en los indicadores de la pantalla de conciliación.
- Las operaciones antiguas (ventas, compras, cobros y pagos anteriores a la fecha): no se ofrecen como pareja de los apuntes nuevos.
Conciliar desde no borra nada. Los apuntes anteriores siguen en el extracto y en el historial de la cuenta; simplemente dejan de contar como trabajo pendiente de conciliación. Si borras la fecha, vuelven a entrar todos.
Preguntas frecuentes
→ Cajas → Bancos → Cómo importar extractos bancarios → Conciliación bancaria